ما هو الفرق بين الصناديق الاستثمارية والمحافظ الاستثمارية ؟
الصندوق الاستثماري
هو نظام استثمار جماعي يهدف إلى تجميع الأموال من المستثمرين بغرض استثمارها نيابة عنهم في المجالات المختلفة وفقًا لأصول الإدارة المهنية للاستثمار الجماعي، ويديره مدير الصندوق مقابل رسوم محددة، تستهدف عادة الأشخاص الذين لا يملكون موارد مالية كافية لبناء محفظة مالية.
للصندوق الاستثماري أنواع أهمها الصندوق المفتوح والصندوق المغلق، وتختلف بحسب طبيعة نشاط كل صندوق مثل صندوق الاستثمار في الأوراق المالية، وصندوق الملكية الخاصة، وصندوق أسواق النقد، وصندوق أدوات الدين، وصندوق عقاري، وصندوق قابض، وصندوق عقاري مدر للدخل (متداول).
تتميز الصناديق الاستثمارية بقلة المخاطر، كما أنها تناسب من تنقصهم الخبرة والمعرفة اللازمة بأنشطة الأوراق المالية أو لا يمتلكون متسعًا من الوقت لمتابعتها.
المحفظة الاستثمارية
هي حساب يفتح لصالح أحد العملاء لدى إحدى الشركات المرخص لها بإدارة المحافظ الاستثمارية، ويشتمل على نقد أو أوراق مالية أو وحدات في صندوق استثمار جماعي أو أصول أخرى مملوكة للعميل، وتكون المحفظة الاستثمارية إما محفظة حفظ أو إدارة بواسطة مدير المحفظة أو بواسطة العميل.
فهي أداة استثمارية مكونة من أصول مالية متعددة، ومختلفة النوع وتاريخ الاستحقاق، تتطلب استثمار مبالغ كبيرة، يميزها عن صناديق الاستثمار الجماعية أنها أكثر اتساعًا وتنوعًا وقد تضم إلى جانب الأصول المالية (الأسهم، السندات، …) أصول حقيقية (عقارات، ذهب،…).
للمحافظ الاستثمارية أنواع متعددة منها محافظ العائد المنتظم (الدخل)، محافظ الربح (النمو)، محافظ الربح والعائد (المختلطة)، محافظ متحفظة، محافظ ذات درجة مخاطر مرتفعة.
تمثل المحفظة الاستثمارية كل ما يملكه المستثمر من أوراق مالية، وتمتاز بتقليل المخاطرة مع ثبات العائد عن طريق اتباع سياسة استثمارية رشيدة وشاملة.
إذا كنت تبحث عن محامي أوراق مالية بالكويت يمكنك الاعتماد علينا في مجموعة تقنين للمحاماة والاستشارات القانونية .. نوفر لك فريقًا متكاملًا من المحامين الرواد في مجال تداول الأوراق المالية وأسواق رأس المال .. يحظى بخبرات واسعة في التعامل مع الجهات ذات الصلة مثل هيئة أسواق المال وسوق الكويت للأوراق المالية والشركة الكويتية للمقاصة.
ولطلب استشارة قانونية حول الصناديق الاستثمارية والمحافظ الاستثمارية يسعدنا تواصلكم معنا.