ماهي المعلومات التي تقدمها شركات الأوراق المالية لعملائها العاديين ؟

يقصد بالعميل في قطاع أنشطة الأوراق المالية هو الشخص الذي توفر له شركات الأوراق المالية أو تعتزم أن يوفر له خدمات أنشطة الأوراق المالية المرخص لها بمزاولتها، وتقوم شركات الأوراق المالية بتصنيف عملائها كعملاء محترفين أو عاديين، ويصنف كل عميل غير محترف على أنه عميل عادي، والعميل العادي هو العميل غير المهني.

المعلومات التي يجب على شركات الأوراق المالية تقديمها لعملائها العاديين :

طبقًا للائحة التنفيذية لقانون إنشاء هيئة أسواق المال وتنظيم نشاط الأوراق المالية يجب على الأشخاص المرخص لهم بممارسة أنشطة مدير محفظة الاستثمار أو مدير نظام استثمار جماعي أو وكيل اكتتاب أو أمين حفظ أن يزودوا العميل العادي – على الأخص – بالمعلومات التالية:

1. اسم وعنوان الشخص المرخص له ممارسة أنشطة الأوراق المالية، وبيانات الاتصال به.
2. اللغة المستخدمة في التواصل مع العميل، والمعتمدة في تلقي المعلومات والمستندات.
3. وسائل التواصل التي يتم استخدامها بين الشخص المرخص له والعميل.
4. بيان يفيد فيما إذا كان الشخص المرخص له يعمل مع العميل بصفته وكيلًا عن إحدى الجهات، واسم هذه الجهة وبيانات الاتصال بها.
5. طبيعة وأوقات تقديم التقارير الخاصة بالخدمات التي يوفرها الشخص المرخص له إلى العميل.
6. بيان موجز عن سياسة تعارض المصالح المتبعة لدى الشخص المرخص له، وتقديم أي تفاصيل إضافية يطلبها العميل في هذا الشأن.

المعلومات التي يجب على الشخص المرخص تقديمها لعملائه العاديين:

كما يتعين على الشخص المرخص له ممارسة أنشطة الأوراق المالية الذي يحتفظ أو يدير أموال أو أصول العملاء العاديين، أن يزود هؤلاء العملاء – على الأخص – بالمعلومات التالية:

1. مدى إمكانية إيداع أصول العميل أو أمواله النقدية لدى أشخاص آخرين نيابة عن الشخص المرخص له.
2. حدود مسؤولية الشخص المرخص له عن الأخطاء التي تقع من الغير.
3. أنه يمكن – إذا كانت تنطبق على حالة الاستثمار – إيداع أصول العميل أو أمواله النقدية في حساب عملاء مجمع لدى طرف ثالث، مع تنبيه العميل بشأن المخاطر الناشئة عن ذلك.
4. مدى إمكانية الفصل بين أصول العميل أو أمواله النقدية التي تودع لدى أشخاص آخرين وتلك الأصول أو الأموال الخاصة بهؤلاء الأشخاص أو الشخص المرخص له.
5. أن يخطر الشخص المرخص له العميل بالمحاكم المختصة والقانون الواجب التطبيق في حالة حدوث أي نزاع يتعلق بأصول وأموال العميل النقدية خارج دولة الكويت.
6. بيان موجز للتدابير التي يتخذها الشخص المرخص له لحماية أصول العميل أو أمواله النقدية، بما في ذلك الإشارة إلى أي برنامج خاص بتعويض المستثمرين يطبقه الشخص المرخص له.

ويتعين على الشخص المرخص له أن يخطر العميل العادي بأي حق له أو للغير في حبس أموال وأصول العميل المودعة لديه أو لدى الغير، كما يجب على الشخص المرخص له قبل الدخول في صفقات تمويل أوراق مالية فيما يخص الأصول المودعة لديه بالنيابة عن عميل عادي، أن يخطر العميل كتابة بذلك على أن يتضمن هذا الإخطار كافة المعلومات حول التزامات ومسؤوليات الشخص المرخص له، بما في ذلك شروط هذه الصفقة، والمخاطر التي تنطوي عليها.

مجموعة تقنين للمحاماة والاستشارات القانونية مكتب محاماة بالكويت رائد في تقديم الدعم القانوني المتعلق بأنشطة الأوراق المالية، يضم المكتب فريقًا متكاملًا من المحامين الراواد في مجال تداول الأوراق المالية وأسواق رأس المال، يحظى بخبرات واسعة في التعامل مع الجهات ذات الصلة مثل هيئة أسواق المال وسوق الكويت للأوراق المالية والشركة الكويتية للمقاصة.

لطلب استشارة قانونية حول المعلومات التي تقدمها شركات الأوراق المالية لعملائها العاديين تواصل معنا.