من هو العميل بالعميل في قطاع أسواق المال الكويتية؟

يقصد بالعميل في قطاع أسواق المال الكويتية هو شخص يوفر له الشخص المرخص له من هيئة أسواق المال أو يعتزم أن يوفر له خدمات في نطاق أنشطة الأوراق المالية المرخص بمزاولتها.

ويقوم الشخص المرخص له مثل مدير محفظة الاستثمار أو مدير نظام استثمار جماعي، أو أمين حفظ، أو وكيل اكتتاب بتصنيف عملائه كعملاء محترفين أو عاديين، كما يقسم العميل المحترف إلى عميل محترف بطبيعته وعميل محترف مؤهل، ويتم تصنيف كل عميل غير محترف على أنه عميل عادي.

التزامات الشخص المرخص له

يجب على الشخص المرخص له أن يخطر كل عميل بنوع تصنيفه سواء عند بداية التعامل معه أو عند تغيير هذا التصنيف، وأن يطلعه على المزايا والقيود المتعلقة بكل تصنيف، وحقوق العميل المرتبطة بتغيير تصنيفه، كما يجب على الشخص المرخص له أن يعيد تصنيف العميل المحترف – بناء على طلبه – كعميل عادي، كما أن تغيير تصنيف العميل لا يؤثر على التصرفات والعمليات التي تمت في ظل تصنيفه على نحو معين.

ويتعين على الشخص المرخص له إعداد سجل خاص لتصنيف العملاء يتضمن نوع تصنيف العميل وأسبابه ومبرراته، ونسخة من الإخطارات والإقرارات والاتفاقيات المتعلقة بتصنيف العميل.

في هذا المقال سوف نوضح متى يعد العميل المحترف بطبيعته، ومتى يعد عميل محترف مؤهل، وذلك وفقًا لما جاء في الكتاب الثامن من اللائحة التنفيذية لقانون إنشاء هيئة أسواق المال وتنظيم نشاط الأوراق المالية رقم 7 لسنة 2010.

العميل المحترف بطبيعته

يعد في حكم العميل المحترف بطبيعته ما يلي:

1. حكومة أو هيئة عامة أو بنك مركزي أو مؤسسة دولية (البنك الدولي أو صندوق النقد الدولي).
2. الأشخاص المرخص لهم من هيئة أسواق المال، وغيرهم من المؤسسات المالية التي تخضع لإحدى الجهات الرقابية داخل دولة الكويت أو خارجها.
3. شركة رأس مالها المدفوع مليون دينار كويتي أو ما يعادلها على الأقل.

وفي جميع الأحوال، يمكن للشخص المرخص له أن يتفق كتابة مع العميل المحترف بطبيعته على تصنيفه كعميل عادي.

العميل المحترف المؤهل

يعد في حكم العميل المحترف المؤهل كل من استوفى أحد المعايير التالية:

1. أن يكون العميل لديه تعاملات في الأوراق المالية بأحجام كبيرة وبمتوسط لا يقل عن 250,000 دينار كويتي في كل ربع سنة على مدار السنتين السابقتين.
2. ألا يقل حجم أموال وأصول العميل لدى الشخص المرخص له أو أكثر عن قيمة 100,000 دينار كويتي.
3. أن يعمل العميل أو سبق له العمل في القطاع المالي لمدة سنة على الأقل في منصب مهني محترف، يتطلب معرفة بالمعاملات أو الخدمات التي ستقدم إليه.

ويجب أن يبذل الشخص المرخص له العناية اللازمة في سبيل التحقق من استيفاء المعايير السابقة.

يجب لتصنيف العميل كعميل محترف مؤهل أن يتم اتباع الإجراءات التالية:

1. أن يخطر العميل الشخص المرخص له كتابةً عن رغبته في تصنيفه كعميل محترف مؤهل سواء بشكل عام، أو فيما يتعلق بخدمة، أو صفقة معينة، أو نوع معين من الصفقات أو الأوراق المالية، وأن تتضمن الاتفاقية المبرمة مع العميل إقرارًا بدرايته وقبوله بالآثار المترتبة على هذا التصنيف.
2. أن يخطر الشخص المرخص له العميل كتابة بالآثار المترتبة على تصنيفه كعميل محترف مؤهل.

إذا فقد العميل المعايير التي أهلته للتصنيف كعميل محترف مؤهل، يجب إعادة تصنيف هذا العميل كعميل عادي مع إخطاره بتصنيفه الجديد.

إذا كنت تبحث عن مكتب محاماة بالكويت متخصص في تقديم الدعم القانوني في كل ما يخص أنشطة الأوراق المالية في الكويت يمكنك الاعتماد علينا في مجموعة تقنين للمحاماة والاستشارات القانونية .. لدينا فريق متكامل من المحامين الرواد في مجال تداول الأوراق المالية وأسواق رأس المال، يحظى بخبرات واسعة في التعامل مع الجهات ذات الصلة مثل هيئة أسواق المال وسوق الكويت للأوراق المالية.

لطلب استشارة قانونية حول المزايا والقيود المتعلقة بالعميل المحترف في أسواق المال الكويتية.. يسعدنا استقبال وصف لاستشارتك عبر قنوات التواصل المتاحة وسوف نتواصل معك للرد على كافة استفساراتك.